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发布日期：2025-06-28 21:40    点击次数：56

在日常生活中TOP1体育登陆

名人堂

（一）借款人基本情况；

等诱惑性语言

决定是否放贷的重要依据

但银行流水并非必须条件

身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。

请查收你的通关海报

为什么贷款要提供流水证明？

账户到手 资金“洗白”

最后 诈骗分子将涉诈资金转入受害人账户

再以流水不足为由引诱受害人刷流水

警惕低价陷阱，提高法律意识

用于转移涉诈资金

银行或者网贷平台的客服

导致银行卡被冻结

保护个人隐私和两卡信息

（二）借款人收入情况；

再让受害人转移

实际上银行并不认可！

提供个人身份信息和账户信息

刷流水是指

（三）借款用途；TOP1体育登陆

转发给家人朋友吧

认清诈骗套路 拒当“电诈工具人”

面对来路不明的免费资金或优惠活动，一定要保持高度警惕，切勿轻信“无偿扶贫款”“担保贷款服务”等话术。

↓ ↓ ↓

个人前往银行办理贷款时

恭喜你识破“刷流水”骗局

诈骗分子一开始往往会伪装成

“刷流水”本身是一种违法行为

也是银行评估风险

根据金融监管总局发布的《个人贷款管理办法》规定，银行贷款调查包括但不限于以下内容：

银行流水是判断借款人

或满足贷款审批要求的行为

通过人为制造虚假的资金流动记录

警方提示

以增加账户的交易流水

3

获取信息 提高流水

（五）保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。

通常用于提升信用评级

2

不匹配流水和互转流水

还会涉嫌犯罪

将涉诈资金“洗白”

有稳定收入和良好还款能力的直接证据

那些即时转账、异常大额流水

（四）借款人还款来源、还款能力及还款方式；

吸引受害人上钩

伪装身份 抛出诱惑

往往需要提供流水证明

不仅无法收到承诺的“贷款”额度

之后 诈骗分子诱导受害人

或是诱骗受害人寄出银行卡和密码

使自己深陷牢狱之灾

以“无抵押”“零成本”“高额补助”

当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的心理，只要提高防范意识，保持清醒头脑，不相信天上会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

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此类骗局的特点是

精准锁定有贷款需求的人

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